内容简介

  《金融自由化与商业银行社区模式转型分析》运用信息不对称理论、动态经济学理论、金融中介理论对金融自由化环境下的商业银行社区金融自生能力进行了分析。通过金融自由化环境的变化,分析大小金融机构并存的理论基础与丰富多彩的金融生态现象,并提出以治理模式、盈利模式与风控模式为特征的社区模式是银行发展战略的重要选择之一。通过利用动态模型,将关系投资作为社区金融机构的控制变量,探寻长期利润化过程中的平衡增长路径。同时,重点论述了政府在银行共同治理模式中的作用以及互助行为对社区治理模式的影响。

作者简介

  郭江山,1974年9月生,河北人。副教授,包商银行博士后,中央财经大学金融学博士,师从王松奇、周月秋等我国著名金融学家,目前就职于河北经贸大学金融学院金融工程系。参加省部级课题10多项,在核心期刊发表论文30多篇。主要研究领域包括:经济金融理论与货币政策、银行经营模式、金融风险管理、投资与理财、新型城镇化。主讲课程(包括本科与研究生):商业银行经营管理、金融市场学、金融工程、国际金融、固定收益证券、计量经济学。

目录

第一章导论
第一节前言
第二节研究背景
第三节文献综述
一信息不对称对商业银行社区模式的影响
二银行结构的影响
三社区银行制度体系的影响
四市场机制的影响
五文献评述
第四节商业银行社区模式界定
第五节逻辑结构与研究方法
第六节主要创新点、不足及今后进一步研究的方向
一创新点
二不足之处
三进一步研究的方向

第二章金融自由化背景下商业银行社区模式分析框架
第一节金融自由化的概念界定与理论基础
一金融自由化的意义
二金融自由化的含义与内容
三金融自由化的本质与特点
四金融自由化的理论基础
第二节商业银行社区模式的国际经验总结
一美国社区银行模式
二德国合作银行模式
三日本地方银行模式
四发展中国家社区银行模式
第三节理论基础
一规模经济、范围经济与X效率
二信息成本权衡
三专业化分工与关系型借贷
四资产组合理论
五银行一社区联系观点
六制度变迁的相关理论
第四节《金融自由化与商业银行社区模式转型分析》分析框架
一金融自由化改变了银行经营环境
二新经营环境与银行社区模式下的长期均衡增长路径
三银行组织模式、盈利模式与风险控制模式
第五节本章小结

第三章关系投资与社区金融机构——基于动态最优化分析
第一节引言
第二节模型的构建
一基本经济环境
二银行的利润
三信息资源的约束
四最优分析
第三节社区金融机构利润增长的动态均衡分析
一均衡点的特征
二利润增长的两个均衡点
第四节均衡时的比较静态分析
第五节主要结论与启示
一注重关系投资
二信息搜集多元化
三经营模式灵活与独特的经营策略
四并购中寻找机会
五积极应对交易型贷款内外两个维度的挑战
六充分利用社会化网络
七积极应对技术挑战
第六节本章小结

第四章金融自由化下的社区金融治理模式
第一节政府在社区金融共同治理模式中的作用
一治理含义
二共同治理机制与政府治理
第二节社区模式下的治理结构
一发达国家的银行治理模式与趋势
二银行社区模式治理结构优化
第三节社区模式的激励约東机制
一关于股东对高管层激励机制
二关于高管层对信贷经理的激励惩罚机制
第四节互助行为与社区模式
第五节社区模式下的中国商业银行治理研究
第六节中国银行业产权改革探讨——混合所有制
第七节本章小结

第五章金融自由化下的社区金融盈利模式
第一节利率自由化下的盈利结构
一典型银行盈利结构调整路径分析
二盈利结构调整的经验与启示
三中国商业银行盈利结构调整思路
第二节多元化经营下的盈利模式
一混业经营下的盈利模式
二跨区经营与银行效率提升
第三节金融脱媒与零售业务战略
一发达国家金融脱媒成因与银行经营转型
二中国银行业面临金融脱媒挑战与应对之策
第四节金融自由化背景下中国社区金融盈利模式实证研究
一引言
二实证分析
三结论与建议
第五节本章小结

第六章社区金融风险管理模式
第一节发达国家银行社区金融风险控制模式
第二节《巴塞尔协议Ⅲ》与社区金融风险控制
一信用风险管理
二利率风险管理
三操作风险管理
四表外业务风险
五组合风险管理
第三节中国社区金融全过程风险管理流程设计
一中国社区金融风险控制存在的问题
二《巴塞尔协议Ⅲ》与《资本办法》对于社区金融的意义
三社区金融风险管理的组织框架
四社区金融风险管理流程
第四节社区金融机构操作风险及其內部控制问题
一操作风险的现状
二中国操作风险监管体系发展历程
三商业银行产生操作风险的深层次原因
四操作风险度量理论的演变
五建议
第五节本章小结

第七章中国商业银行社区银行模式的实践与探索
第一节中国社区银行模式的可行性分析
一发展空间
二宏观经济效应
三外部机遇
四社区金融机构模式
第二节中国农村信用社的社区模式
第三节中国城市商业银行与股份制银行的社区模式
一组织结构
二战略定位
三专营机构
第四节新型社区金融机构模式
一民营银行
二村镇银行
第五节社区类金融机构发展的建议
一建立不同于大型银行的准入、运营与退出监管机制
二积极应对存款保险制度推出后对中小银行的挑战
三加大政策支持力度
四构建社区金融机构的核心竞争力
第六节社区金融机构与中小微企业融资
第七节社区金融资管业务且行且慢
一资管业务的本质
二资管业务的商业模式
三城商行资管业务“慢行”
四城商行资管业务转型方向
第八节京津冀协同发展中的金融支持——以银行资管业务为例
一京津冀地方银行资管业务现状
二地方银行资管业务合作的基础
三京津冀银行资管业务合作的三部曲
第九节城商行校园招聘热的冷思考
一城商行校园招聘热的现状
二城商行校园招聘热的冷思考
三如何搭建银校良性互动的平台
第十节本章小结

第八章总结与展望

参考文献
后记

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