内容简介

  “二战”以来,金融危机一直是由宏观经济不稳定引起的,直到2008年9月15日,雷曼兄弟申请破产,由于贪婪、混乱担保、虚假评级、监管缺失等原因,金融体系成了自身不稳定的根源。自此,各国政府纷纷试图建立一个全新监管框架,以避免使用纳税人的钱来救助银行。但是各国的努力并不协同,他们先后制定出一系列相互脱节的纵向监管措施,并不足以维护金融系统稳定,因此急需建立国际间横向监管体系。有效的金融监管有利于增强市场信心和稳定,保护消费者,减少金融不端行为和犯罪。国际金融专家乔治·尤盖斯认为,尽管各国进行了国内监管改革,但这对于抵挡未来的金融危机是远远不够的。《如何寻求金融稳定:全球金融监管》表明各国正以分散、不连贯的方式维护全球金融稳定,并提出战略性国际监管的模式。
  《如何寻求金融稳定:全球金融监管》从一位金融领域从业40年的领先全球人士的视角,提出意见和建议。乔治·尤盖斯指出了巴塞尔资本协议Ⅲ、多德一弗兰克法案和欧洲银行业联盟等新监管举措的复杂性和不协调行,以及对于维护金融稳定的局限性。

作者简介

  乔治·尤盖斯,是伽利略国际顾问公司的创始人和所有者,该公司的主要业务是为首席执行官、董事会以及政府提供关于国际商业发展的建议、管理和咨询服务,并且帮助企业筹集资金。乔治非常重视跨国贸易,积极地参与市场活动,尤其是中国和印度市场。
  在建立伽利略国际顾问公司之前,乔治在1996年9月加入了纽约证券交易所,并成为国际研究部的执行副主席。
  1970年,68岁的乔治开始了他在法国兴业银行(现在是巴黎银行旗下的富通银行)的职业生涯,在富通银行,他主管投行及信托部门。他于1985年搬到了伦敦,担任摩根士丹利并购部总经理。1988年,他被任命为法国兴业银行比利时分行的集团财务总监。1992年,他成为欧洲基德尔皮博迪公司主席。从1995年直至加入纽交所,乔治担任欧洲投资基金董事长和比利时私有化委员会主席。同时,他也是法国安盛公司——太平保险(中国)董事会成员。
  乔治还是哥伦比亚法学院的客座教授,他所教授的课程是“欧洲的银行和金融”,经常会有媒体就当下的国际金融问题采访乔治。乔治最近出版了一本新书《金融的背叛:恢复市场信心的12项改革》,分别有法语(巴黎:OdileJacob)、英语(在lulu.com或者Amazon.com上土有售)、佛兰德语(比利时:Lannoo)三种语言版本。
  
  尹振涛,山东青岛人,博士,副研究员,硕士研究生导师。现任中国社会科学院金融研究所法律与金融研究室副主任,兼任国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地秘书长。在《经济学动态》《国际经济评论》《中国人口科学》《中国金融》等核心期刊发表学术论文40余篇。出版学术专著2部,主持和参与多项省部级及国家社会科学基金项目。2014年荣誉“中国青年经济学人”称号,2016年荣获“第九届中国社会科学院优秀科研成果”三等奖。主要研究领域为金融监管、金融风险和金融科技等。

精彩书评

  ★基于自己作为市场监管者、法学教授、国际主义者的经历,乔治·尤盖斯清晰明了地阐述了导致最近一次全球金融体系崩溃的一系列原因,以及现有监管机制无法防止未来危机的严重问题。他在分析中关于有效全球金融监管改革的构想十分精彩。这《如何寻求金融稳定:全球金融监管》对于监管者、市场从业者,以及关心金融监管的未来、寻求创造性方法恢复全球金融稳定的人来说,是必读之作。
  ——哈维L.皮特(HarveyL.Pitt)
  
  ★乔治,尤盖斯这《如何寻求金融稳定:全球金融监管》的亮点在于,他把通常不会同时提及的问题放到一起讨论。因此,这本有理有据的书为我们了解如何维持金融世界稳定提供了全方位视角。
  ——菲利普·梅斯塔德(PhillppeMaystadt)
  
  ★在书中,乔治·尤盖斯全方位地对一系列问题做了新颖而犀利的观察评论。你或许不会赞同他的每一个观点,但仍会就此进行反思。他总是充满活力、坚韧而善于判断。
  ——约翰·科菲(JohnC.Coffee)

目录

导言
金融业会处于永久的危机中吗
全球市场是一个相互联系的整体
危机中的全球金融监管
重叠复杂的监管
全球金融监管会“泛美国化”吗
促进全球监管的一致性
监管者与被监管者:充满矛盾的组合体
金融监管势在必行
雷曼兄弟破产五年后:监管依然未能改变金融文化
违法文化
我永不言弃
注释
第一章金融监管的多重目标
停止滥用纳税人的钱
保护散户、小额投资者以及存款人的利益
确保市场和金融机构的透明性
采用真正能根据风险进行调整的薪酬体系
防止银行存款流失
注释

第二章二十五年来银行危机和金融机构的演变
银行危机是一直存在的
两个主要新兴市场的危机
次贷危机
雷曼危机
欧债危机
欧洲银行危机
伦敦银行同业拆借利率操纵
外汇市场会成为下一个重灾区吗
注释

第三章近年来经济危机的教训:资产负债表的扩张
欧洲银行的结构性不平衡
金融衍生品缺乏市场透明度
信用违约互换市场的出现
衍生品市场的监管处在国家层面而非全球
注释

第四章全球金融监管——机构的重叠复杂性
二十国集团(G20)
金融稳定委员会(FSB)
国际清算银行(BIS)及巴塞尔银行监管委员会(BCBS)
……
第五章资本充足率、流动性和杠杆比率:迈向《巴塞尔协议Ⅲ》
第六章监管对实体经济可能造成的影响
第七章规范衍生品市场
第八章银行业的结构:可以分成几个等级
第九章银行处置与恢复
第十章银行和影子银行
第十一章评级及审计机构
第十二章最后的贷款人与监管者——中央银行两种角色的利益冲突之惑
第十三章对金融机构的管理(或疏于管理)
第十四章这是一场全球性金融危机吗——从亚洲角度谈起
第十五章全球金融监管的挑战
第十六章监管与道德
结论我们可以期待什么

其他推荐